K11 - Bestattungsgeld

Dein professioneller Verkaufsleitfaden • Emotionales Verkaufen • Systematisch zum Erfolg

Was ist die K11 Bestattungsvorsorge?

Hol deinen Kunden ab - erkläre erst das Produkt, bevor du verkaufst:

Zielgruppe

Kunden zwischen 18-80 Jahren, die ihre Hinterbliebenen finanziell absichern möchten und ihre Bestattung zu Lebzeiten regeln wollen - ohne finanzielle Mehrbelastung für die Familie.

Was ist versichert?

Bei Tod nach 1 Jahr Wartezeit: Volle Versicherungssumme. Bei Unfall: Sofort versichert! Stirbt die Person in der Wartezeit: Beitragsrückerstattung.

Beiträge & Summen

Mindestbeitrag: 10 € • Mindestversicherungssumme: 2.500 € • NEU: Maximale Versicherungssumme: 12.500 € • Beitragszahlung bis max. 85 Jahre

Besonderheiten

Ohne Gesundheitsprüfung • Nur 1 Jahr Wartezeit • Lebenslanger Schutz • Todesfallleistung steuerfrei • Alle Zahlungsarten möglich • Erhöhung durch Zweitvertrag möglich!

Wichtiger Verkaufshinweis: Weiterverzinsung & Beitragsfreiheit!

Die vereinbarte Versicherungssumme wird weiterverzinst! Ihr Geld arbeitet weiter und fängt damit die Inflation ab. Zusätzlich läuft diese Versicherung ab dem 85. Lebensjahr kostenfrei weiter - ohne weitere Beitragszahlung, aber mit vollem Versicherungsschutz!

NEU: Erhöhung der Versicherungssumme möglich!

Nachversicherung: Neuvertrag mit zusätzlicher Summe (mindestens 2.500 €). Keine einfache Erhöhung möglich - es wird ein zweiter, zusätzlicher Vertrag abgeschlossen. Mindestbeitrag für den neuen Vertrag beachten!

Wenn dein Kunde alles geregelt hat, ist es für seine Familie einfacher

Drei wichtige Bereiche - eine Lösung: Unsere Bestattungsvorsorgeaktion inkl. Vorsorgevollmacht & Patientenverfügung

Verantwortung übernehmen für die Familie
00 Tage
00 Std
00 Min
00 Sek
💰

Finanzielle Sicherheit

Die Bestattungskosten sind bereits bezahlt
Die Hinterbliebenen müssen die Bestattung nicht auf eigene Kosten finanzieren - der Kunde hat sich bereits gekümmert

📋

Rechtliche Klarheit

Vollmacht und Patientenverfügung professionell erstellt
Hier kümmern sich echte Experten

👨‍👩‍👧‍👦

Familie entlasten

Seine Liebsten können in ehrlicher Trauer Abschied nehmen
Statt Geldsorgen echte Anteilnahme

Beitragsrechner K11

Berechne den ca. Beitrag direkt vor dem Kunden:

Hinweis: Die angezeigten Beiträge sind ca.-Beiträge und geben eine sehr gute Richtung vor. Die genauen Beiträge sind abhängig vom Geburtsdatum und werden in DIVA berechnet.

Komplette Beitragstabelle K11 (ca. Monatsbeiträge in €)

Stand: 01.01.2025 | Alle Preise sind ca.-Preise | Genaue Berechnung erfolgt in DIVA

Eintrittsalter 2.500 € 5.000 € 7.500 € 10.000 € 12.500 €

DISG-Verkaufstechniken: Sprich jeden Kundentyp emotional an

Professionelle Kundenansprache - erkenne den Typ und nutze die passende Technik:

🔴 Dominanter Typ (D) - Der Entscheider

🎯 Erkennungsmerkmale:

  • Redet schnell und direkt
  • Will sofort zum Punkt
  • Mag keine langen Erklärungen
  • Trifft schnelle Entscheidungen
  • Körpersprache: aufrecht, bestimmend

💪 Deine Gesprächseröffnung:

"Sie sind jemand, der Entscheidungen trifft und Verantwortung übernimmt. Hier können Sie mit EINER Entscheidung drei wichtige Probleme lösen."

🚀 Verkaufsargumente:

  • Effizienz: "Ein Antrag - drei Bereiche abgedeckt"
  • Kontrolle: "SIE bestimmen heute, was später passiert"
  • Führungsqualität: "Übernehmen Sie volle Verantwortung für Ihre Familie. Immer."
  • Zeitersparnis: "5 Minuten Entscheidung - lebenslange Sicherheit"

⚡ Abschlusstechnik (Alternativen-Technik):

"Nehmen wir 5.000 € oder gehen Sie direkt auf 7.500 €? Sie entscheiden - ich mache den Rest."

🟡 Initiativer Typ (I) - Der Begeisterte

🎯 Erkennungsmerkmale:

  • Redet viel und begeistert
  • Erzählt gerne Geschichten
  • Mag Menschen und Aufmerksamkeit
  • Denkt an andere
  • Körpersprache: lebhaft, gestikuliert

✨ Deine Gesprächseröffnung:

"Sie sind jemand, der gerne andere glücklich macht. Ich zeige Ihnen das schönste Geschenk für Ihre Familie: absolute Sorglosigkeit!"

🎉 Verkaufsargumente:

  • Geschenk-Charakter: "300 € Vollmachten gratis dazu!"
  • Familien-Glück: "Ihre Liebsten werden so erleichtert sein"
  • Soziale Anerkennung: "Andere werden sagen: 'Wie vorausschauend!'"
  • Positive Emotion: "Das gute Gefühl, alles richtig gemacht zu haben"

🌟 Abschlusstechnik (Emotions-Technik):

"Stellen Sie sich das Gesicht Ihrer Familie vor, wenn sie merken: Für alles ist gesorgt! Das Gefühl bekommen Sie heute - soll ich anfangen?"

🟢 Stetiger Typ (S) - Der Harmonische

🎯 Erkennungsmerkmale:

  • Redet ruhig und bedacht
  • Braucht Zeit für Entscheidungen
  • Familie ist sehr wichtig
  • Mag Sicherheit und Beständigkeit
  • Körpersprache: entspannt, zurückhaltend

🤗 Deine Gesprächseröffnung:

"Ihrer Familie ist wichtig, dass Sie gut versorgt sind. Ich zeige Ihnen, wie Sie Ihrer Familie drei große Sorgen abnehmen können - ganz in Ruhe."

💚 Verkaufsargumente:

  • Familie entlasten: "Keine Geldsorgen in schwerer Zeit"
  • Harmonie bewahren: "Keine Diskussionen - alles ist geregelt"
  • Beständigkeit: "Ein Leben lang geschützt"
  • Ruhe schaffen: "Sie können entspannt leben"

🕊️ Abschlusstechnik (Vertrauen-Technik):

"Sie geben Ihrer Familie das schönste Geschenk: inneren Frieden. Lassen Sie uns das gemeinsam für sie regeln - ich begleite Sie Schritt für Schritt."

🔵 Gewissenhafter Typ (C) - Der Analytiker

🎯 Erkennungsmerkmale:

  • Stellt viele Detailfragen
  • Will alles genau verstehen
  • Prüft Zahlen und Fakten
  • Braucht Bedenkzeit
  • Körpersprache: kontrolliert, aufmerksam

📊 Deine Gesprächseröffnung:

"Sie denken gerne alles systematisch durch - das schätze ich. Lassen Sie uns die drei wichtigsten Vorsorge-Bereiche strukturiert durchgehen."

📋 Verkaufsargumente:

  • Vollständigkeit: "Alle drei Bereiche rechtssicher abgedeckt"
  • Qualität: "Professionelle Vollmachten - nicht Standardvorlagen"
  • Transparenz: "Alle Kosten klar kalkulierbar"
  • Rechtssicherheit: "Nach aktueller Rechtsprechung erstellt"

🎯 Abschlusstechnik (Logik-Technik):

"Sie haben alle Fakten: 1. Bestattung geregelt, 2. Vollmachten inklusive, 3. Familie entlastet. Logisch ist jetzt nur noch eine Entscheidung - sollen wir beginnen?"

Telefon-Leitfäden - Wähle die passende Strategie

4 bewährte Ansätze für verschiedene Situationen und Kundentypen:

Schnelle Einwandbehandlung während des Telefonats

💰 Einwand "Zu teuer":
"Ich verstehe Sie. Aber rechnen wir mal: Eine Bestattung kostet heute 7.000 €. Das müsste Ihre Familie sofort bezahlen. Unser Schutz kostet nur 23 € im Monat - das sind 77 Cent pro Tag. Was ist teurer: 77 Cent täglich oder 7.000 € auf einmal für Ihre Familie?"
⏰ Einwand "Bedenkzeit":
"Das kann ich verstehen. Aber was genau möchten Sie bedenken? Die Aktion läuft nur bis Jahresende - die 300 € Vollmachten gibt es danach nicht mehr kostenlos. Was spricht denn dagegen, heute zu entscheiden?"
👫 Einwand "Partner fragen":
"Das zeigt, dass Sie wichtige Entscheidungen gemeinsam treffen - das finde ich gut. Soll ich Sie beide mal anrufen? Oder haben Sie Zeit, dass ich kurz vorbeikomme? Gemeinsam können wir das schnell klären."
👶 Einwand "Bin zu jung":
"Das sagen viele. Aber wissen Sie was? Je jünger Sie sind, desto günstiger ist der Beitrag - ein Leben lang! Ein 30-Jähriger zahlt nur 15 € monatlich. Mit 50 sind es schon 27 €. Sie sparen sich richtig Geld!"
✅ Einwand "Hab schon was":
"Das ist super! Sie gehören zu den wenigen, die vorausdenken. Darf ich fragen: Ist das eine neuere Versicherung? Und haben Sie auch schon die Vollmachten geregelt? Die kosten normalerweise 300 € extra..."
😐 Einwand "Nicht interessiert":
"Das verstehe ich. Niemand beschäftigt sich gerne mit dem Thema. Aber eine Frage: Wenn Ihnen morgen etwas passiert - kann Ihre Familie 7.000 € sofort bezahlen? Ohne Probleme? Es geht nur um Ihre Familie..."
📬➡️📞
A) Direkt nach Brief
Für selbstbewusste Verkäufer
🌿➡️📞
B) Sanft nach Brief
Für sensible Kunden
📞⚡
C) Direkter Anruf
An Kunden ohne K11
📞🌿
D) Sanft ohne Brief
Für neue Kunden
❓
Kunde hat bereits vorgesorgt?
Trotzdem zum Abschluss kommen

📬➡️📞 Option A: Direkt nach Brief-Versand

🎯 Eröffnung (bestimmt):

"Guten Tag Herr/Frau [Kundenname], hier ist [Ihr Name] von den Itzehoer Versicherungen. Sie haben vor ein paar Tagen unser Anschreiben zur Bestattungsvorsorge bekommen. Ich rufe kurz an, weil viele unserer Kunden Fragen dazu hatten. Haben Sie einen kurzen Moment für mich?"

📋 Interesse direkt abfragen:

"Haben Sie schon mal über das Thema Bestattungsvorsorge nachgedacht? Das ist völlig normal. Die meisten denken: 'Das hat Zeit.' Aber wissen Sie, was uns auffällt? Immer mehr Familien stehen plötzlich vor 7.000 € Bestattungskosten - ohne Vorwarnung. Deshalb haben wir jetzt eine Lösung, die drei Probleme auf einmal löst..."

🎁 Aktions-Hook:

"Übrigens: Bis Ende des Jahres gibt es unsere Jahresabschluss-Aktion. Da bekommen Sie Vollmachten im Wert von 300 € kostenlos dazu. Normalerweise müssen Sie dafür zum Anwalt und extra bezahlen. Darf ich Ihnen kurz erklären, wie das funktioniert?"

🌿➡️📞 Option B: Sanft nach Brief-Versand

💭 Eröffnung (behutsam):

"Guten Tag Herr/Frau [Kundenname], hier ist [Ihr Name] von den Itzehoer Versicherungen. Sie haben unser Schreiben erhalten bezüglich der Familienabsicherung. Ich wollte kurz nachfragen, ob Sie dazu Fragen haben. Haben Sie einen Moment Zeit?"

🤗 Sanfte Heranführung:

"Viele unserer Kunden schätzen es, wenn sie wissen: 'Meine Familie ist gut versorgt.' Es geht nicht um negative Gedanken, sondern um ein gutes Gefühl - das Gefühl der Sicherheit. Haben Sie sich schon Gedanken dazu gemacht?"

✨ Wert betonen:

"Das Schöne an unserer aktuellen Aktion ist: Sie bekommen nicht nur die finanzielle Absicherung, sondern auch die wichtigen Vollmachten dazu. Das macht normalerweise der Anwalt für 300 € extra. Bei uns ist das gerade kostenfrei dabei."

📞⚡ Option C: Direkter Anruf (an Kunden ohne K11)

🎯 Eröffnung (kraftvoll):

"Guten Tag Herr/Frau [Kundenname], hier ist [Ihr Name] von den Itzehoer Versicherungen. Ich rufe Sie heute an, weil wir gerade eine besondere Aktion haben, die für unsere Kunden sehr interessant ist. Haben Sie einen kurzen Moment?"

⚡ Sofort zur Sache:

"Es geht um ein Thema, über das niemand gerne spricht, aber das jeden betrifft: Bestattungsvorsorge. Bevor Sie jetzt auflegen - ich habe eine wichtige Information: Wissen Sie, was eine Bestattung heute kostet? Über 7.000 €! Und die Krankenkassen zahlen seit 2004 GAR NICHTS mehr dazu."

🎯 Problem verdeutlichen:

"Das bedeutet: Wenn Ihnen etwas passiert, muss Ihre Familie sofort 7.000 € bezahlen. Bar auf die Hand. Sofort. Können Ihre Angehörigen das ohne Probleme stemmen? Genau deshalb rufe ich an..."

📞🌿 Option D: Sanft ohne Brief

🤗 Eröffnung (warmherzig):

"Guten Tag Herr/Frau [Kundenname], hier ist [Ihr Name] von den Itzehoer Versicherungen. Ich rufe heute an, weil wir unseren Kunden dabei helfen möchten, ihre Familie bestmöglich abzusichern. Sie haben einen Moment für mich?"

💭 Behutsame Heranführung:

"Viele unserer Kunden fragen uns: 'Wie kann ich sicherstellen, dass meine Familie später keine finanziellen Sorgen hat?' Besonders bei einem Thema, das zwar wichtig ist, aber über das man nicht gerne nachdenkt..."

🌿 Positiv framen:

"Es geht nicht darum, negative Gedanken zu haben. Es geht darum, ein gutes Gefühl zu haben - das Gefühl, dass Sie Ihre Liebsten beschützt haben. Haben Sie sich schon mal Gedanken über Ihre Absicherung gemacht?"

Kunde hat bereits vorgesorgt - Wähle das passende Szenario:

Aus einem "Nein" wird trotzdem ein "Ja" - klicke auf das passende Szenario:

🎉 Szenario 1: "Ich habe schon eine Sterbegeldversicherung"

Gratulations-Weiterführung:

"Das ist fantastisch! Sie gehören zu den wenigen Menschen, die wirklich vorausdenken. Darf ich fragen: Ist das eine neuere Versicherung oder schon älter?

[Bei älterer Versicherung:]
Aha, das Problem bei älteren Policen ist leider: Die Summen reichen heute oft nicht mehr aus. Was einmal ausreichend war, ist heute zu wenig. Eine Bestattung kostet heute über 7.000 €...

Haben Sie auch schon Vollmachten geregelt? Nein? Dann fehlt noch ein wichtiger Baustein..."

👥 Szenario 2: "Alles schon geregelt"

Partner-Technik:

"Wunderbar! Sie sind wirklich vorbildlich. Eine Frage: Hat Ihr Partner/Ihre Partnerin das auch schon alles geregelt? Beide Vollmachten? Beide Versicherungen?

[Bei 'Nein':]
Dann ist da noch etwas zu regeln. Gerade bei Partnern ist es wichtig, dass BEIDE abgesichert sind. Sonst steht der eine später trotzdem vor dem Problem..."

Empfehlungs-Technik:

"Sie sind offensichtlich jemand, der verantwortungsvoll handelt. Haben Sie Freunde oder Familie, die das Thema noch vor sich herschieben?

Bis Ende des Jahres haben wir diese Vollmachten-Aktion... Wer könnte davon profitieren? Kinder? Geschwister? Freunde?

Oft ist es einfacher, wenn jemand wie Sie das Thema anspricht. Sie wissen ja, wie wichtig das ist."

🏢 Szenario 3: "Ich bin über den Arbeitgeber versichert"

Aufklärungs-Technik:

"Das ist ein guter Anfang. Aber eine wichtige Frage: Was passiert mit dieser Versicherung, wenn Sie in Rente gehen? Oder den Arbeitgeber wechseln?

Genau das ist das Problem: Betriebliche Versicherungen laufen oft nur während der Arbeitszeit. Gerade im Alter, wo das Risiko steigt, sind Sie dann unversichert.

Unsere Lösung läuft lebenslang - unabhängig vom Arbeitgeber."

Profi-Tipps für alle Telefonate:

  • ✅ Immer freundlich bleiben - auch bei Absagen
  • ✅ Bei Einwänden nachfragen: "Darf ich fragen warum?"
  • ✅ Termine anbieten: "Soll ich mal vorbeikommen?"
  • ✅ Alternative anbieten: "Oder schicke ich Ihnen erstmal Unterlagen?"
  • ✅ Empfehlungen erfragen: "Wer könnte noch interessiert sein?"

Abschluss Part I: Beratungsdokumentation - Die ersten 7 Schritte

🚨 KRITISCHE REIHENFOLGE: Immer ERST Part I, DANN Part II! 🚨

Warum ist das wichtig?

Die Beratungsdokumentation ist gesetzlich vorgeschrieben und muss VOR der Tarifberechnung erstellt werden. Ohne korrekte Dokumentation gibt es Probleme mit der Compliance!

⚡ Das ist außerdem ein Powermove, damit wir NIEMALS die Beratungsdoku zu versenden vergessen - FEHLERQUELLE NUMMER 1.

📋 Macht das bei allen LV Produkten der Itzehoer so. ERST die Beratungsdoku - DANN den Antrag! (außer ihr berechnet Angebote). Ihr werdet mir später für den Tipp danken. Vertraut mir.

🎯 Die goldene Regel für ALLE Lebensversicherungen

PART I → PART II → Erfolg!

Niemals die Reihenfolge vertauschen!
1
Kunde auswählen
👤 Kundendaten:

Bestehenden Kunden wählen oder neuen Interessenten anlegen

→ Stammdaten müssen vollständig sein
Kunde auswählen

Erklärung: Bestehenden Kunden wählen oder neuen Interessenten anlegen

2
Beratungsdokumentation Leben
📋 Dokumentation starten:

"Beratungsdokumentation Leben" wählen - NICHT Beratungsdokumentation GEW!

→ K11 ist eine Lebensversicherung
Beratungsdokumentation Leben

Erklärung: "Beratungsdokumentation Leben" wählen - NICHT GEW!

3
Daten ergänzen
✏️ Kundendaten prüfen:

Alle Kundendaten prüfen und vervollständigen

→ Vollständige Daten sind wichtig für die Beratung
Daten ergänzen

Erklärung: Kundendaten prüfen und vervollständigen

4
Beratungsgrund
🎯 Grund der Beratung:

"Kunde wünscht Absicherung biometrischer Risiken" auswählen

→ K11 ist eine biometrische Risikoabsicherung
Beratungsgrund

Erklärung: "Kunde wünscht Absicherung biometrischer Risiken" auswählen

5
Versorgungssituation
📊 Bestehende Vorsorge:

Bestehende Vorsorgearten dokumentieren

→ Wichtig für die Bedarfsermittlung
Versorgungssituation

Erklärung: Bestehende Vorsorgearten dokumentieren

6
Beratungsergebnis
✅ Ergebnis dokumentieren:

Das Beratungsergebnis festhalten

→ Rechtliche Absicherung für den Vermittler
Beratungsergebnis

Erklärung: Beratungsergebnis dokumentieren

7
Tarifrechner starten
🚀 Angebotserstellung:

Angebotserstellung bestätigen und zum Tarifrechner wechseln

→ Jetzt erst kann Part II beginnen!
Tarifrechner starten

Erklärung: Angebotserstellung bestätigen - jetzt zu Part II!

✅ Part I abgeschlossen!

Jetzt kannst du zu "Abschluss Part II" wechseln

Die Beratungsdokumentation ist rechtssicher abgeschlossen

Abschluss Part II: Tarifberechnung und Antragstellung

🎯 Nach erfolgreichem Part I führst du deinen Kunden durch den Online-Antrag:

Wichtige Voraussetzung:

Part I muss abgeschlossen sein! Ohne Beratungsdokumentation keine Antragstellung. Diese Reihenfolge ist bei ALLEN Lebensversicherungen der Itzehoer einzuhalten!

8
Startseite und Lebensversicherung auswählen
🖥️ System starten:

Öffne den Tarifrechner und wähle "Lebensversicherung" aus der Produktliste

→ Das ist dein Startpunkt für alle Lebensversicherungsprodukte
Startseite Lebensversicherung auswählen

Erklärung: Lebensversicherung aus dem Menü auswählen

9
Zahlungsweise festlegen
💳 Zahlungsart:

Zahlungsweise mit Kunden besprechen (monatlich bis Einmalbeitrag)

→ Flexible Zahlungsoptionen für jeden Kundentyp
Zahlungsweise festlegen

Erklärung: Zahlungsweise mit Kunden besprechen (monatlich bis Einmalbeitrag)

10
Beruf auswählen
👨‍💼 Berufstätigkeit:

Beruf des Kunden erfassen (aktuelle berufliche Tätigkeit oder Rentner)

→ Wichtig für die Risikobewertung
Beruf auswählen

Erklärung: Beruf des Kunden erfassen (aktuelle berufliche Tätigkeit oder Rentner)

11
K11 für Sterbegeldversicherung
🏥 Produktauswahl:

K11 Produkt für Sterbegeldversicherung auswählen

→ Nicht verwechseln mit anderen Lebensversicherungen
K11 für Sterbegeldversicherung

Erklärung: K11 Produkt für Sterbegeldversicherung auswählen

12
Beitragszahlungsdauer
📅 Laufzeit:

Beitragszahlungsdauer mit Kunden festlegen

→ Bis zum 85. Lebensjahr oder lebenslang möglich
Beitragszahlungsdauer

Erklärung: Beitragszahlungsdauer mit Kunden festlegen

13
Versicherungssumme
💰 Summe festlegen:

Versicherungssumme oder Beitrag festlegen (mind. 2.500€ für Patientenverfügung/Vorsorgevollmacht)

→ NEU: Bis zu 12.500€ möglich! Mindestens 2.500€ für kostenlose Vollmachten
Versicherungssumme

Erklärung: Versicherungssumme oder Beitrag festlegen (mind. 2.500€ für Patientenverfügung/Vorsorgevollmacht)

14
Angebot und Modellrechnung
📊 Entwicklung zeigen:

Über Reiter "Angebot und Modellrechnung" Entwicklung der Versicherungssumme prüfen (ESC zum Verlassen)

→ Zeige dem Kunden die Weiterverzinsung!
Angebot und Modellrechnung

Erklärung: Über Reiter "Angebot und Modellrechnung" Entwicklung der Versicherungssumme prüfen (ESC zum Verlassen)

15
Antrag erzeugen
📋 Antrag erstellen:

Antrag erzeugen und Bezugsberechtigten bei Tod eintragen

→ Wichtig: Bezugsberechtigung nicht vergessen!
Antrag erzeugen

Erklärung: Antrag erzeugen und Bezugsberechtigten bei Tod eintragen

16
Vorversicherung und Bankverbindung
🏦 Banking-Details:

Vorversicherung "nein" ankreuzen, Bankverbindung hinterlegen

→ Standard: Vorversicherung verneinen
Vorversicherung und Bankverbindung

Erklärung: Vorversicherung "nein" ankreuzen, Bankverbindung hinterlegen

17
Gelber Bereich ausfüllen
📝 Compliance:

Gelben Bereich mit wirtschaftlich Berechtigten ausfüllen

→ Macht die Person die Angaben selbst oder jemand anderes?
Gelber Bereich ausfüllen

Erklärung: Gelben Bereich mit wirtschaftlich Berechtigten ausfüllen

18
Politisch exponierte Person
🏛️ PEP-Prüfung:

Angabe zu politisch exponierter Person und Beratungsprotokoll über Tarifrechner ausfüllen

→ Beratungsdokumentation Leben nicht vergessen!
Politisch exponierte Person

Erklärung: Angabe zu politisch exponierter Person und Beratungsprotokoll über Tarifrechner ausfüllen

Wichtiger Hinweis: Beratungsprotokoll über Tarifrechner → Beratungsdokumentation Leben nicht vergessen! (Wurde bereits in Part I erledigt!)

📋 Fotoprotokoll K11 - Sterbegeldversicherung

Anleitung: Dieses Protokoll zeigt alle wichtigen Schritte zur Bearbeitung einer K11 Sterbegeldversicherung im System.

Schritt 1: Startseite und Lebensversicherung auswählen

Lebensversicherung aus dem Menü auswählen
Fotoprotokoll K11 Seite 1 - Startseite

Schritt 2: Zahlungsweise festlegen

Zahlungsweise mit Kunden besprechen (monatlich bis Einmalbeitrag)
Fotoprotokoll K11 Seite 2 - Zahlungsweise

Schritt 3: Beruf auswählen

Beruf des Kunden erfassen (aktuelle berufliche Tätigkeit oder Rentner)
Fotoprotokoll K11 Seite 3 - Beruf auswählen

Schritt 4: K11 für Sterbegeldversicherung

K11 Produkt für Sterbegeldversicherung auswählen
Fotoprotokoll K11 Seite 4 - K11 auswählen

Schritt 5: Beitragszahlungsdauer

Beitragszahlungsdauer mit Kunden festlegen
Fotoprotokoll K11 Seite 5 - Beitragszahlungsdauer

Schritt 6: Versicherungssumme

Versicherungssumme oder Beitrag festlegen (mind. 2.500€ für Patientenverfügung/Vorsorgevollmacht)
Fotoprotokoll K11 Seite 6 - Versicherungssumme

Schritt 7: Angebot und Modellrechnung

Über Reiter "Angebot und Modellrechnung" Entwicklung der Versicherungssumme prüfen (ESC zum Verlassen)
Fotoprotokoll K11 Seite 7 - Modellrechnung

Schritt 8: Antrag erzeugen

Antrag erzeugen und Bezugsberechtigten bei Tod eintragen
Fotoprotokoll K11 Seite 8 - Antrag erzeugen

Schritt 9: Vorversicherung und Bankverbindung

Vorversicherung "nein" ankreuzen, Bankverbindung hinterlegen
Fotoprotokoll K11 Seite 9 - Vorversicherung und Bank

Schritt 10: Gelber Bereich ausfüllen

Gelben Bereich mit wirtschaftlich Berechtigten ausfüllen
Fotoprotokoll K11 Seite 10 - Gelber Bereich

Schritt 11: Politisch exponierte Person

Angabe zu politisch exponierter Person und Beratungsprotokoll über Tarifrechner ausfüllen
Fotoprotokoll K11 Seite 11 - Politisch exponierte Person
Wichtiger Hinweis: Beratungsprotokoll über Tarifrechner → Beratungsdokumentation Leben nicht vergessen!

Antragsaufnahme - Von der Beratung bis zur Police

Komplette Schritt-für-Schritt Anleitung für die professionelle Kundenbetreuung:


Beratungsprotokoll PDF
[Link folgt]
HV Adresse
Itzehoer Versicherungen
Itzehoer Platz
25524 Itzehoe
📋 BEIM KUNDEN - Was du dabei haben solltest

Vorbereitung für den Kundentermin

✅ Das brauchst du vor Ort:

  • Beratungsprotokoll: Entweder DIVA nutzen oder PDF ausdrucken
  • Laptop/Tablet: Für Online-Antragstellung
  • Smartphone: Für Personalausweis-Fotos
  • Verkaufsunterlagen: Produktinformationen K11

Beratungsprotokoll-Optionen:

Option 1: DIVA Beratungsprotokoll nutzen (siehe Abschluss Part I)
Option 2: PDF-Beratungsprotokoll ausdrucken und unterschreiben lassen

✍️ NACH ANTRAGSAUFNAHME - Sofort vor Ort erledigen

Direkt beim Kunden abschließen

✅ To-Do Liste (in dieser Reihenfolge):

  • 1. Beratungsprotokoll ausfüllen (DIVA oder Papier)
  • 2. MetaMedLaw anrufen und Vollmachten-Termin vereinbaren
  • 3. Personalausweis fotografieren (Vorder- UND Rückseite!)

📞 MetaMedLaw Anruf:

Telefon: 030-3384590241
Sagen: "Bzgl. der Sterbegeldaktion für [Kundenname]"
Wichtig: Gemeinsam mit dem Kunden anrufen!

So fotografierst du den Personalausweis richtig:

📸 Vorderseite: Name, Foto, Geburtsdatum erkennbar
📸 Rückseite: Adresse und Gültigkeit lesbar
💡 Tipp: Gute Beleuchtung, keine Blendung!

🏢 ZURÜCK IM BÜRO - Unterlagen verarbeiten

Antragsbearbeitung und Versand

✅ Sofort nach Rückkehr:

  • 1. DIVA Abgleich durchführen (Screenshot folgt)
  • 2. Anträge versenden (Antrag + ggf. Beratungsprotokoll)
  • 3. Kundennummer prüfen:

✅ MIT Kundennummer:

→ Memo zum Kunden erstellen
→ Personalausweiskopie anhängen
→ Ggf. Papier-Beratungsprotokoll anhängen
→ DIVA abgleichen

❌ OHNE Kundennummer:

→ Alles ausdrucken
→ Per Post an HV senden
→ Adresse: Itzehoer Versicherungen, Itzehoer Platz, 25524 Itzehoe

⏱️ NACH 3 WOCHEN - Status-Kontrolle

Antrags-Verfolgung und Nachfass

✅ Kontroll-Routine (alle 3 Wochen):

  • 1. DIVA öffnen
  • 2. Angebote öffnen (Screenshot folgt)
  • 3. Status auf "verschickt" stellen (Screenshot folgt)
  • 4. Zeitraum auf mindestens 4 Wochen stellen (Screenshot folgt)
  • 5. Bei "Verschickt"-Status → HV kontaktieren (Screenshot folgt)
  • 6. Fehlende Unterlagen nachsenden (Screenshot folgt)

Problemlösung:

Antrag steht noch auf "Verschickt"?
→ HV kontaktieren und nach fehlenden Unterlagen fragen
→ Ggf. ins Kundenarchiv schauen
→ Unterlagen per Memo nachsenden

Profi-Tipps für die Kundenbetreuung

📱

Sofort-Service

Alles beim Kunden erledigen
MetaMedLaw direkt anrufen zeigt Professionalität und schafft Vertrauen

📋

Dokumentation

Lückenlose Unterlagen
Personalausweis + Beratungsprotokoll = schnelle Bearbeitung

⏰

Nachfass-System

Regelmäßige Kontrolle
Alle 3 Wochen Status prüfen = zufriedene Kunden

So läuft der MetaMedLaw-Service ab

Patientenverfügung und Vorsorgevollmacht über MetaMedLaw - hier ist deine Schritt-für-Schritt Anleitung:

Aktionszeitraum: 01.07.2025 - 31.12.2025

Kostenlose Patientenverfügung und Vorsorgevollmacht! Ehe-/Lebenspartner ist ebenfalls kostenfrei mit dabei! Selbst bei einem theoretischen Widerruf möglich. Abschluss muss im zweiten Halbjahr 2025 erfolgen, Termin bis Ende 2026 theoretisch möglich.

MetaMedLaw - Dein Vollmachten-Partner

Spezialisierte Rechtsanwälte für Medizinrecht und Vorsorgevollmachten - hier kümmern sich echte Experten um deine Kunden!

📞 Schritt 1: Direkt anrufen mit dem Kunden

Während des Aktionszeitraumes kannst du im Beisein des Kunden bei MetaMedLaw anrufen:

030-3384590241 - Jetzt anrufen!

Am Telefon sagen: "Bzgl. der Sterbegeldaktion"

Wichtig: Keine Versicherungsnummer nötig!

📅 Schritt 2: Beratungstermin vereinbaren

Termin für/mit dem Kunden machen. Der MetaMedLaw Anwalt meldet sich dann beim Kunden und bespricht alles persönlich.

Timing: Im Termin nach Unterschrift mit dem Kunden bei MetaMed Law anrufen um Beratungstermin zu vereinbaren.

⚖️ Schritt 3: Anwaltliche Beratung

Der spezialisierte Anwalt erstellt:

  • ✅ Patientenverfügung (individuell auf den Kunden abgestimmt)
  • ✅ Vorsorgevollmacht (rechtssicher nach aktueller Rechtsprechung)
  • ✅ Ehe-/Lebenspartner kostenfrei mit dabei!

📋 Schritt 4: Fertige Dokumente

Der Kunde erhält professionell erstellte, rechtssichere Dokumente - Wert: 300 € - für ihn kostenfrei!

Das ist ein echter Mehrwert, den deine Konkurrenz nicht bieten kann!

Verkaufstipp:

"Ich rufe gleich für Sie an!" - Zeige dem Kunden, dass du den Service direkt vor Ort organisierst. Das schafft Vertrauen und zeigt deinen Komplettservice!

👨‍⚖️

Echte Experten

Spezialisierte Rechtsanwälte
Keine Standardvorlagen - individuelle Beratung

💑

Partner inklusive

Ehe-/Lebenspartner kostenfrei mit dabei
Komplette Familienvorsorge

⏰

Flexible Termine

Termin bis Ende 2026 möglich
Kein Zeitdruck für den Kunden

Professionelle Verkaufstechniken

Emotionales Verkaufen mit System - so wirst du zum Profi:

🎭 Die Rapport-Technik: Vertrauen aufbauen

Spiegeln: "Ich sehe, Familie ist Ihnen wichtig..." (wenn Kunde von Familie spricht)
Pace & Lead: Erst sein Tempo, dann langsam dein Tempo
Kalibrieren: Achte auf Körpersprache - nickt er? Ist er entspannt?

🎯 Die Pain-Point Technik: Problembewusstsein schaffen

Frage: "Was würde passieren, wenn Sie morgen nicht mehr da wären?"
Verstärken: "7.000 € Bestattung müsste Ihre Familie sofort bezahlen..."
Emotionalisieren: "Stellen Sie sich vor, Ihre Frau muss in dieser schweren Zeit auch noch ums Geld kämpfen..."

💡 Die Lösungs-Technik: Von Problem zur Lösung

Brücke bauen: "Genau für solche Situationen gibt es die K11..."
Nutzen übersetzen: "Das heißt für Sie: Ihre Familie hat eine Sorge weniger."
Beweis liefern: "Hier sehen Sie: Nur 23 € monatlich für 5.000 € Schutz."

🚀 Die Dringlichkeits-Technik: Handlungsdruck erzeugen

Zeitfenster: "Diese Aktion gibt es nur bis Ende des Jahres..."
Alter-Argument: "Je länger Sie warten, desto teurer wird es..."
Verfügbarkeit: "Ohne Gesundheitsfragen - jeder kann abschließen..."

⚡ Die Einwand-Vorwegnahme: Probleme ansprechen bevor sie kommen

"Viele sagen jetzt:" 'Das ist mir zu teuer' - aber rechnen wir mal..."
"Ich verstehe wenn Sie denken:" 'Darüber denke ich nicht gerne nach' - aber..."
"Manche meinen:" 'Das regelt die Familie schon' - rechtlich dürfen sie aber gar nicht..."

🎪 Die 5 emotionalen Verkaufshebel:

1. Angst (Fear)

"Was passiert, wenn Sie nicht vorgesorgt haben?"

2. Stolz (Pride)

"Sie sind jemand, der Verantwortung übernimmt."

3. Liebe (Love)

"Ihrer Familie bedeutet Sicherheit alles."

4. Gewinn (Gain)

"300 € Vollmachten bekommen Sie geschenkt."

5. Bequemlichkeit (Convenience)

"Einmal regeln - nie wieder Gedanken machen."

Weitere Verkaufsansätze - So nutzt du die Jahresabschluss-Aktion 2025 professionell

Vollmachten im Wert von 300 € KOSTENFREI!

01.07.2025 - 31.12.2025

🎯 Professionelle Aktions-Verkaufstechniken

1. Die Anker-Technik: Hohen Wert etablieren

Aufbau: "Eine professionelle Vorsorgevollmacht kostet beim Anwalt normalerweise 300 €, eine Patientenverfügung nochmal 200 €. Das sind zusammen 500 € - nur für die Dokumente."

Kontrast: "Bei uns bekommen Sie diese 500 € Leistung komplett kostenlos zur Versicherung dazu."

2. Die Knappheits-Technik: Zeitdruck erzeugen

Zeitfenster: "Diese Aktion gibt es nur bis Ende des Jahres - danach müssen Sie die Dokumente extra bezahlen."

Verstärkung: "Es sind nur noch wenige Monate... viele meiner Kunden ärgern sich später, wenn sie zu lange gewartet haben."

3. Die Geschenk-Psychologie: Reziprozität nutzen

Framing: "Sie bekommen heute ein Geschenk von uns - die Vollmachten im Wert von 500 €."

Verpflichtung erzeugen: "Nutzen Sie dieses Geschenk auch für Ihre Familie?"

4. Die Vergleichs-Technik: Alternativen aufzeigen

Option A: "Sie können zum Anwalt gehen: 500 € für die Dokumente + 2.500 € mindestens für eine Bestattung = 3.000 € sofort."

Option B: "Oder Sie nehmen unsere K11: 23 € monatlich, alles inklusive und die Familie hat keine Sorgen."

🎭 Aktions-Gesprächsleitfaden:

Eröffnung: "Haben Sie schon von unserer Jahresabschluss-Aktion gehört? Wir verschenken gerade Vollmachten im Wert von 500 €..."
Neugier wecken: "Normalerweise muss man für eine Vorsorgevollmacht und Patientenverfügung zum Anwalt und bezahlt 500 €. Wir machen das gerade kostenlos - wissen Sie warum?"
Nutzen erklären: "Weil es zu einer Bestattungsvorsorge dazugehört. Drei Bereiche, ein Ansprechpartner, eine Lösung."
Dringlichkeit: "Aber nur noch bis Ende des Jahr. Ab Januar kostet das wieder extra. Soll ich Ihnen zeigen, wie Sie heute noch profitieren können?"

💎 Profi-Tipp: Die "Wenn-Dann" Technik

Beispiel: "Wenn Sie heute noch abschließen, dann bekommen Sie die Vollmachten kostenlos. Wenn Sie bis Januar warten, dann bezahlen Sie 500 € extra. Was macht mehr Sinn für Sie?"

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"Erfolg ist die Summe kleiner Anstrengungen, die jeden Tag wiederholt werden.
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💪 Dein Erfolgsmantra:

"Part I → Part II → Vollmachten anrufen → Personalausweis fotografieren → ERFOLG!"

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Bei Fragen oder Erfolgsgeschichten:
Thomas steht dir jederzeit zur Seite!